AML und Verifizierung bei uns

Wir führen jedes Spielerkonto nach den Vorgaben unserer MGA-Lizenz (MGA/B2C/394/2017). Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn Nachweise fehlen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir mit einem festen Regelwerk, das auf den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Malta Gaming Authority beruht. Als Inhaber der Lizenz MGA/B2C/394/2017 unterliegen wir den pflichten des Geldwäschereigesetzes Maltas sowie den ergänzenden Direktiven der MGA. Ein interner Money Laundering Reporting Officer (MLRO) koordiniert alle Massnahmen und meldet verdächtige Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit.

Unser Risikomanagement stuft jedes Konto nach Herkunftsland, Zahlungsart, Einsatzverhalten und Transaktionsmustern ein. Bei erhöhtem Risiko wenden wir verschärfte Sorgfaltspflichten an, etwa zusätzliche Herkunftsnachweise oder häufigere Kontoüberprüfungen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihres Kontos erfolgt in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Adresse automatisiert gegen öffentliche Register. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir den vollständigen Identitätsnachweis, spätestens aber bei kumulierten Einzahlungen von CHF 2'000. Für Zahlungsmittel fordern wir den Nachweis, dass die verwendete Methode auf Ihren Namen läuft.

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto unter «Verifizierung» hoch. Die Prüfung dauert in der Regel bis 72 Stunden; bei vollständigen Unterlagen oft deutlich kürzer. Ihre Dateien übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem Zugriffssystem, das nur specifically geschulte Compliance-Mitarbeitende einsehen können.

• Konto öffnen und Bereich «Verifizierung» aufrufen.
• Ausweisdokument (Vorder- und Rückseite) fotografieren oder scannen.
• Adressnachweis hochladen, höchstens 3 Monate alt.
• Bei Kartenzahlung: Karte fotografieren, mittlere Ziffern abgedeckt.
• Zahlungsmethode bestätigen, sofern gefordert.
• Abschlussmeldung innerhalb von 72 Stunden abwarten.

Herkunft der Mittel

Bei hohen Summen, ungewöhnlichen Einzahlmustern oder widersprüchlichen Kontoangaben dürfen wir nach der Quelle Ihrer Mittel fragen. Mögliche Nachweise sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente von Immobilien oder Erbschaftsurkunden. Wir stellen diese Fragen nicht, um Ihnen zu misstrauen, sondern weil unsere Lizenz die Abklärung ungewöhnlicher Transaktionen zwingend vorschreibt.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem, das auffällige Muster meldet: etwa Einzahlungen, die sofort ohne Spielaktivität wieder ausgezahlt werden sollen, oder mehrere kleine Beträge kurz hintereinander. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die letzte Einzahlung. Mindestauszahlung CHF 20, maximal CHF 5'000 pro Tag und CHF 20'000 pro Monat, Bearbeitungszeit 5 bis 9 Tage, ohne Gebühren.

• Automatische Prüfung jeder Transaktion gegen Risikomuster.
• Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung.
• Freigabe durch die Compliance-Stelle bei auffälligen Beträgen.

Wenn Nachweise fehlen

Fehlen Dokumente oder widersprechen sie den Kontoangaben, setzen wir die Auszahlung aus und geben Ihnen 30 Tage Zeit zur Nachreichung. Nach Ablauf sperren wir das Konto, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Bei nachgewiesener Identitätsfälschung, Beteiligung Dritter oder Hinweisen auf strafbare Handlungen schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorgang den Behörden. Guthaben aus legaler Spielaktivität zahlen wir auch nach einer Sperrung auf ein verifiziertes Zahlungsmittel aus.

Dauer der Datenspeicherung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den MGA-Vorgaben fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Dateien. Diese Frist dient dem Schutz beider Seiten: Sie ermöglicht Nachweise bei späteren behördlichen Anfragen und verhindert zugleich die unbegrenzte Speicherung Ihrer Personaldaten. Fragen zur Verifizierung beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Warum werde ich verifiziert, obwohl ich schon eingezahlt habe?

Die volle Identitätsprüfung erfolgt vor der ersten Auszahlung oder bei kumulierten Einzahlungen ab CHF 2'000. Einzahlungen funktionieren mit der Basisprüfung aus der Registrierung.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu 72 Stunden nach Eingang vollständiger Unterlagen. Unvollständige Dokumente verlängern die Frist.

Welche Adressnachweise akzeptieren Sie?

Versorgerrechnungen, Kontoauszüge oder amtliche Bescheide, die höchstens 3 Monate alt sind und Ihren Namen sowie Ihre Adresse zeigen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel wie die letzte Einzahlung, soweit technisch möglich.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschliessung?

Wir bewahren sie fünf Jahre auf und löschen oder anonymisieren sie danach.